金投資と新NISA資産経過報告

はじめに

前回のブログでは、定期の資産報告と暗号資産（仮想通貨）投資について解説を行いました。今回のブログでは、定期の資産報告と金投資についての解説を行っていきます。

今回のブログにおいては、投資における一つの選択肢である「金投資」とはどのようなものなのかについて説明していきます。

金投資とは、金を購入し、将来の価格上昇によって資産を増やすことを目指す投資です。要するに、金を所有して利益を得ることがその役割です。

代表的な金投資としては、次の3つが挙げられます。

これは文字通り、実際に金を購入するものです。金の延べ棒やコインなど、個人が所有できる形態で、貴重な金属としての価値があります。

ゴールドETFとは、株式市場で取引可能な金のポートフォリオを追跡する投資信託です。一株のETFは、一定量の金に相当します。これを購入することで、金価格の変動に連動するポートフォリオを持つことができます。

金の先物取引とは、未来の日付における金の価格を取引する契約です。金の価格の変動に対するヘッジや投資として利用されています。

ここからは、金投資におけるメリットとデメリットについてまとめていきたいと思います。

金投資のメリットとしては、リスク分散の方法の一つとなること、インフレ対策になることなどが挙げられます。

また、金価格は経済や通貨の価値と反対の動きをすることが多いため、株式市場や為替市場の不安定性に対するリスクヘッジになります。

金投資のデメリットとしては、金の価値が下落する可能性もあること、物理的な金を所有する場合、保管や保険などのコストがかかることが挙げられます。

また、一部の金に関連する投資商品には、管理費用や取引手数料がかかることがあります。

今回は、金投資の種類とその取引におけるメリット・デメリットについて分かりやすくまとめました。

金投資の特徴としては、リスクヘッジとしての役割を果たす側面が強いことが分かりました。デメリットに関してもその他の投資と比較して大きなものはなく、一考の価値がある投資であると思いました。

金投資には、インフレ対策として一定の効果があることは間違いありません。一方で、米国株式（S&P500）や全世界株式などのインデックス投資（株式投資）と比較して、リターンが圧倒的に小さいことも事実です。

つまり、金投資は、現金とインデックス投資の中間で、かなり現金寄りの投資と理解しておけばよいでしょう。

このことを踏まえると、私の考えは、「総資産が少ないうちは金投資は必要ない」です。

総資産が5,000万円～1億円になったとき、つまり守るべき資産ができたときには、インフレに強い金投資を導入することは理にかなっていると思います。長期で運用できるお金の一部を金投資に振り分けても、インデックス投資に回せるお金が十分に確保できるためです。

一方、総資産が少ないうちは、短期で必要なお金は現金で保有、長期で運用できるお金はインデックス投資に回すのがよいでしょう。もし長期で運用できるお金を金投資に振り分けてしまうと、インデックス投資に回せるお金が少なくなり、資産の増え方に大きく影響するためです。

また、いろいろな投資に手を出すと管理も複雑になりますので、最初のうちは現金とインデックス投資の組み合わせだけで十分であると考えます。

成長投資枠で保有している投資信託は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と、eMAXIS Slim 全世界株式です。これらの口数と基準価額、評価額、評価損益は次の通りです。

2024年3月10日時点。増減は先週比。

つみたて投資枠で保有している投資信託は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と、eMAXIS Slim 全世界株式です。これらの口数と基準価額、評価額、評価損益は次の通りです。

2024年3月10日時点。増減は先週比。

2024年3月10日時点での総資産は、1,178,209円（先週比＋17,424円）となりました。

今週の基準価額の推移は次の通りです。