はじめに
前回のブログでは、SBI証券の積み立て設定において上位の人気積み立て銘柄とその内容についての解説を行いました。今回のブログにおいては、その他の主なインデックスファンドについてまとめていきたいと思います。
SBI証券の積み立て設定において人気な銘柄について
今回のブログにおいては、SBI証券の積み立て設定において人気な銘柄について、十位以内に位置している銘柄をまとめていきたいと思います。
SBIにおいて上位十位以内に位置しているファンドのうち、前回、前々回紹介していないものとしては、
・SBI－SBI・V・Ｓ＆S&P500 インデックス・ファンド
・SBI－SBI 日本株４．３ブル
・ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ
・野村－野村世界業種別投資シリーズ
・HSBC－HSBC インド・インフラ株式オープン
・SBI－SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド
SBI証券の積み立て設定において人気な銘柄の内容
SBI証券の積み立て設定において人気な銘柄とその内容
SBI証券の積み立て設定において人気な銘柄のうち、今回は SBI－SBI・V・Ｓ＆S&P500 インデックス・ファンド、SBI－SBI 日本株４.３ブル の二つについて詳しくまとめていきます。
SBI－SBI・V・Ｓ＆S&P500 インデックス・ファンドにおいては、主にETF(上場投資信託証券)に投資し、米国の代表的な株価指数であるS&P500指数に連動する投資成果をめざす商品です。emaxis slim 米国株式 (S&P500)との違いとしては、海外ETFに投資しS&P500指数に連動する投資成果をめざすか、ファンドが直接アメリカの株式に投資するかという点にあります。この二つの商品においてはこの点においてしか大きな違いはなく、迷ったらどちらも購入してよいと考えます。
SBI－SBI 日本株４.３ブルにおいては、国内の株価指数先物取引及び国内の短期公社債を主要投資対象とする商品となっています。株価指数先物取引の買建玉の時価総額の合計額が原則として、信託財産の純資産総額の4.3倍程度になるように調整することにより、日々の基準価額の値動きが国内の株式市場全体の値動きの概ね4.3倍程度となる投資成果をめざす金融商品です。簡潔に言えば、純資産の4.3倍のレバレッジをかけた値動きをするという事です。しかしながらこのファンドの仕組みは複雑であり、1日も下落することなく上昇し続ければ大儲けすることが出来るが、上昇と下落を繰り返すと損をする可能性が非常に高い商品となっています。こうしたことからも、積み立てには向いていない商品であると考えます。
上位の人気積み立て銘柄のまとめ
ここからは、今回まとめた二件の銘柄についてまとめていきたいと思います。
今回もSBI証券の積み立て設定において人気な銘柄の内容についてまとめましたが、人気な商品の中には、積み立てに向いていないと感じる商品が混じっていました。こうしたことからも、人気であるから買うのではなく、しっかり内容を理解したうえで、積み立てる商品を決めなければならないと考えました。
新NISAの資産推移
新NISA 成長投資枠
成長投資枠で保有している投資信託は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と、eMAXIS Slim 全世界株式です。これらの口数と基準価額、評価額、評価損益は次の通りです。
| 口数 （増減） | 基準価額 （増減） | 評価額 | 評価損益 | |
| S&P500 | 209,116 （±0） | 32,129 （＋340） | 671,868 | +161,855 |
| 全世界株式 | 238,413 （±0） | 26,847 （＋405） | 640,067 | +140,043 |
| 合計 | 1,311,935 | +301,898 |
新NISA つみたて投資枠
つみたて投資枠で保有している投資信託は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）と、eMAXIS Slim 全世界株式です。これらの口数と基準価額、評価額、評価損益は次の通りです。
| 口数 （増減） | 基準価額 （増減） | 評価額 | 評価損益 | |
| S&P500 | 25,006 （＋3,120） | 32,129 （＋340） | 80,341 | +10,339 |
| 全世界株式 | 29,535 （＋7,722） | 26,847 （＋405） | 79,292 | +9,291 |
| 合計 | 159,633 | +19,630 |
総資産
2024年7月6日時点での総資産は、1,471,568円（先週比＋38,651円）となりました。
今週の出来事と基準価額
今週の基準価額の推移は次の通りです。
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式 | |
| 2024.6.28 | 31,789円 | 26,442円 |
| 2024.6.29 | ー | ー |
| 2024.6.30 | ー | ー |
| 2024.7.1 | 31,693円 | 26,424円 |
| 2024.7.2 | 31,873円 | 26,569円 |
| 2024.7.3 | 32,052円 | 26,654円 |
| 2024.7.4 | 32,188円 | 26,832円 |
| 2024.7.5 | 32,129円 | 26,847円 |
今週はどちらの基準価額も大幅に上昇しました。今後も、基準価額が上昇しようが下降しようが、投資方針に影響はありません。ひたすらコツコツとインデックス投資を続けるのみです。
